陸金所控股于2014年12月2日在開(kāi)曼群島注冊成立。陸金所，全稱(chēng)上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)股份有限公司，是陸金所控股旗下全球領(lǐng)先的線(xiàn)上財富管理平臺。2011年9月在上海注冊成立，注冊資本金8.37億元，位于國際金融中心上海陸家嘴。陸金所控股是中國平安集團成員公司。立足于“信息平臺”和“科技賦能”兩大功能定位，陸金所致力于結合金融全球化發(fā)展與信息技術(shù)創(chuàng )新，以健全的風(fēng)險管控體系為基礎，為廣大投資者提供專(zhuān)業(yè)、高效、安全、透明的綜合金融資產(chǎn)交易信息及咨詢(xún)服務(wù)，助大眾實(shí)現財富的保值與增值；以領(lǐng)先的金融科技與應用為基礎，在財富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)拓創(chuàng )新，穩健增長(cháng)，助力金融業(yè)數字化升級。陸金所始終保持高速增長(cháng)。根據平安2019年報顯示，截至2019年12月末，陸金所平臺注冊用戶(hù)數達4,402萬(wàn)，向1,250萬(wàn)活躍投資客戶(hù)提供7,800多種產(chǎn)品及個(gè)性化的金融服務(wù)，客戶(hù)資產(chǎn)規模為3,469億元。陸金所還推出了業(yè)內獨樹(shù)一幟的投資者適當性管理體系，該體系主要包括“投資者評估(Know Your Customer, KYC)、產(chǎn)品風(fēng)險評估（Know Your Product, KYP），投資者與產(chǎn)品風(fēng)險的適配、信息披露、投資者教育”五方面內容，其特點(diǎn)是利用大數據技術(shù)、機器學(xué)習等技術(shù)在資金端對投資者進(jìn)行“精準畫(huà)像”，并提供智能推薦服務(wù)，能實(shí)現投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險的精準匹配，“將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的人”。